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定期开放基金渐成“潮流”? 布局需注意这三个要点

2017-11-13 07:04:00 编辑:基金速查网

[导读]:据一位分析师表示,统计显示,投资者即便坚持十年以上的长期投资,只要错过了数个最大上涨的交易日,收益率就将大幅下降。

  中国基金报记者方丽11月两只热销基金引起市场关注,一只是东方红睿玺三年定开基金,半天募集金额就超过100亿元,最后启动了“比例配售”;另一只是中欧恒利三年定开基金,同样一日售罄

  11月两只热销基金引起市场关注,一只是东方红睿玺三年定开基金,半天募集金额就超过100亿元,最后启动了“比例配售”;另一只是中欧恒利三年定开基金,同样一日售罄吸金74.1亿元。这两只爆款基金除了均是长期业绩稳健的明星基金经理管理外,另一个相同点是均采取了“三年定开”的模式,这吸引不少小伙伴关注。

  定期开放式基金和普通开放式基金不同,并不是在任何交易日都可自由申赎,是按照一个固定的运作周期来开放申赎,顾名思义,3年期定期开放就是“3年为一个运作周期开放一次申赎”。因此,相对于投资者而言,这类基金牺牲了部分流动性,但因为运作期内封闭式运作令基金经理无需顾及规模变动,更倾向于长期投资。

  不过,投资者选择这类基金时最核心是要选择一位优秀的基金经理来布局,此外,最好选择一个利好股市或者债市的时间点布局。

  中国基金报记者发现,目前市场上的定期开放式基金为债券型和混合型品种,比较常见是3个月、6个月、12个月、18个月、24个月等,若将这类基金视为一个整体和同期普通开放式基金相比,中长期看定期开放式基金业绩更有优势。

  Wind 数据显示,目前采取定期开放模式的混合型基金达到172只,其中封闭运作期多大集中在3个月至36个月,比较多的是6个月和12个月的品种。若和普通混合型基金PK今年业绩,定开混合型基金业绩不敌。

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